Klanten geïnformeerd over waarde beleggingen

26 mei - Op donderdag 27 mei ontvangen Florius-klanten met een beleggingsrekening een brief met de stand van hun beleggingen op 31 december 2020. Een grafiek laat daarnaast 3 mogelijke ontwikkelingen zien van de waarde.

 

Inzicht in mogelijke restschuld

We vinden het belangrijk dat klanten zich bewust zijn van een mogelijke restschuld aan het einde van de looptijd van hun beleggingshypotheek. Door 3 scenario’s te schetsen, krijgen klanten een beter beeld van wat hun beleggingen mogelijk waard zijn bij een slechte, gemiddelde en beter dan verwachte ontwikkeling van de economie en de financiële markten.

Klanten adviseren die meer zekerheid willen

In de brief verwijzen we voor advies naar jou. Heeft je klant toestemming gegeven om zijn gegevens te delen, dan staat jouw kantoor in de brief vermeld. 

Klanten die naar aanleiding van de brief voor meer zekerheid willen kiezen, kan je bijvoorbeeld adviseren om te kiezen voor een andere hypotheekvorm, waarbij direct wordt afgelost. Een eenmalige of periodieke aflossing is ook mogelijk. Extra aflossen uit eigen middelen kan altijd zonder vergoeding bij Florius. 

 

Hoe zijn de berekeningen tot stand gekomen?

Voor de berekeningen hebben we gebruikgemaakt van software (OPAL) die is ontwikkeld door Ortec Finance. In deze software zijn onder andere langetermijnverwachtingen verwerkt voor de financiële markten en economische vooruitzichten. 

 

Goed om te weten

Alleen klanten met een beleggingsrekening bij IQ-EQ Nederland krijgen deze brief. Heeft je klanten een beleggingsrekening bij een andere maatschappij, zoals NNEK, BLG of ASR? Dan kan hij voor meer informatie over de waarde van deze beleggingen contact opnemen met die maatschappij.